„Unser Service muss unsere Mandanten begeistern, erst dann sind wir zufrieden. Die kontinuierliche Weiterentwicklung von Servicekultur und Serviceverständnis ist für uns Voraussetzung für den Unternehmenserfolg und zukünftiges Wachstum“, so Rainer Leidl, Prokurist und Leiter der Organisationsentwicklung.

TELIS erhielt Bestnoten für den Kundendialog und die Unternehmensstrategie.
Im Ranking, das „Die Welt“ gemeinsam mit ServiceValue durchgeführt hat, schaffte es die TELIS FINANZ AG mit einem überdurchschnittlichen Service Experience Score unter die TOP 500 der Service-Champions. Bei der Service-Potenzial-Analyse erzielte TELIS hervorragende Ergebnisse. Besonders in der Unternehmensstrategie, dem Selbstverständnis und der Transparenz erreichte der Finanzdienstleister aus Regensburg Bestnoten.

Mit dem Abschluss der Service-Potenzial-Analyse konnte sich TELIS FINANZ auf dem Platinrang platzieren. Die ServiceValue GmbH führt TELIS, eines der 25 besten Unternehmen im Test, als Best-Practice-Beispiel für optimale Serviceorientierung. Das Platin-Siegel im Ranking der Service Value GmbH ist eine weitere Bestätigung der Servicequalität der TELIS FINANZ AG. 2011 zertifizierte bereits der TÜV SÜD die Servicequalität des Unternehmens.

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TELIS FinancialServicesHolding AG
Rainer Leidl

Leiter Marketing und Organisationsentwicklung

Ziegetsdorfer Str. 116
93051 Regensburg

Tel: +49 (0) 941/6022-890
Fax: +49 (0) 941/6022-4890

E-Mail: kommunikation@telis-finanz.de
Web: www.telis-finanz.de

Der TÜV SÜD erkennt das hohe Niveau der Serviceleistungen der TELIS FINANZ AG offiziell an. Nach einem intensiven Prüfprozess stand fest: Die Mitarbeiter der TELIS FINANZ AG haben den Kriterienkatalog des Prüfungskomitees voll erfüllt. Im Laufe des Jahres 2011 beobachtete der TÜV SÜD die Arbeitsprozesse verschiedener Abteilungen in der Konzernzentrale. Diese erhielten Bewertungen im Hinblick auf die Servicequalität in unterschiedlichen Bereichen.

TELIS FINANZ arbeitet seit 2008 intensiv mit dem TÜV SÜD zusammen. In den Jahren 2008 bis 2010 ließ die TELIS FINANZ die Qualität der Beratung zertifizieren. 2011 überprüfte die unabhängige Institution erstmals die Servicestandards in der Konzernzentrale. Nach Abschluss der Prüfprozesse erfolgte eine Bestätigung der ausgeprägten Kundenorientierung der TELIS FINANZ AG. Für das Management ist die kontinuierliche Weiterentwicklung von Servicekultur und Serviceverständnis in allen Bereichen Voraussetzung für den Unternehmenserfolg und für zukünftiges Wachstum.

Das positive Ergebnis des TÜV SÜD spiegelt auch die Meinung der Kunden wieder. Eine von FOCUS MONEY beim Analyse- und Beratungsunternehmen Service Value in Auftrag gegebene Studie ergab: TELIS FINANZ ist Deutschlands fairstes Finanzberatungsunternehmen. Mit dem Kundenurteil „sehr gut“ ging TELIS FINANZ in einem Ranking unter den sechs größten bankenunabhängigen Finanzdienstleistern als Testsieger hervor.

 
TELIS FINANZ – Die Unternehmensberater für den privaten Haushalt

TELIS FINANZ ist ein eigenständiges und unabhängiges Beratungsunternehmen mit Sitz in Regensburg. Über 850 Berater des Unternehmens sind deutschlandweit in allen Bereichen der Finanz- und Vermögensplanung nach dem TELIS-System® im Einsatz. Die TELIS FINANZ verwaltet für ihre Mandanten über 1.080.000 Verträge aus den Bereichen Finanzen, Vorsorge und Vermögen. In der Konzernzentrale in Regensburg unterstützen rund 200 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter das anspruchsvolle Beratungskonzept. Der TÜV SÜD hat die Beratungsqualität der TELIS FINANZ AG 2008, 2009 und 2010 zertifiziert. 2011 prüfte TÜV SÜD die ServiceQualität der TELIS-Zentrale. Eine aktuelle Studie, im Auftrag von FOCUS-MONEY, hat ergeben: TELIS ist Deutschlands fairstes Finanzberatungs-unternehmen.

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Das Bundesfinanzministerium senkt zum Jahr 2012 den Garantiezins für Lebensversicherungen von derzeit 2,25 Prozent auf künftig 1,75 Prozent. Von dieser Neuregelung sind alle nach dem 31. Dezember 2011 abgeschlossenen Kapitallebensversicherungen, privaten Rentenversicherungen, Riester-Rentenversicherungsverträge, Berufsunfähigkeitsverträge und die betriebliche Altersvorsorge betroffen. Es ist wichtig, aktiv zu werden und sich den höheren Garantiezins zu sichern, so der Rat der TELIS FINANZ. Alle, die bereits vorgesorgt haben und Lebenspolicen besitzen, kann das Regensburger Beratungsunternehmen beruhigen: Altverträge sind von der Zinssenkung nicht betroffen.

Ein wichtiges Thema bleibt auch die 60/62-Regelung. Unter der 60/62-Regelung versteht man die Erhöhung des frühesten Rentenbeginns bei der Riester- und Rürup-Rente sowie der Direktversicherung von bisher 60 auf 62 Jahre. Der Wunsch nach Flexibilität gilt auch für den Zeitpunkt des Renteneintritts. Um in Zukunft nicht eingeschränkt zu sein und einer Minimierung der Lebensqualität im Alter entgegenzuwirken, empfiehlt die TELIS FINANZ AG, sich noch in 2011 Verträge zu den bisherigen besseren Bedingungen zu sichern.

Auch bei der KFZ-Versicherung und der Gesetzlichen Krankenversicherung gibt es für 2012 Einsparpotenzial. Die Berater der TELIS FINANZ AG informieren Ihre Mandanten jederzeit gerne und finden mithilfe der TELIS-Vergleichsprogramme den individuell passenden Versicherungsschutz. Durch den jährlichen Vergleich können bis zu 40 Prozent beim Beitrag eingespart werden und das bei optimalen Preis- und Leistungsverhältnis, so die Erfahrung der TELIS FINANZ AG.

Die TELIS FINANZ AG rät dringend dazu, sich noch 2011 das richtige Vorsorgekonzept zu sichern. Die Unternehmensberater für den privaten Haushalt der TELIS FINANZ AG prüfen die Ist-Situation und die Unterlagen der TELIS-Mandanten regelmäßig. Das Ziel besteht darin, die drohende Verteuerung im Bereich der Altersvorsorge und Berufsunfähigkeit abzuwehren und die bestehenden Vorsorgelösungen zu optimieren. Der Jahresendkontrolltermin 2011 bietet für Mandanten der TELIS FINANZ Gelegenheit, Maßnahmen zu treffen, die Ihren gewohnten Lebensstandard für die Zukunft sichern und eine hohe Einsparung ermöglichen. Lassen Sie sich von den Unternehmensberatern für den privaten Haushalt der TELIS FINANZ AG informieren und vereinbaren Sie Ihren persönlichen Beratungstermin: www.telis-finanz.de

 
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Im Mittelpunkt der Untersuchung standen sechs bankenunabhängige Finanzvertriebe, darunter TELIS FINANZ. Grundlage für die Analyse bildeten die Antworten von 568 Kunden. 80 Prozent der Befragten waren zwischen 25 und 54 Jahre alt. Die Befragten konnten bis zu zwei Finanzvertriebe, bei denen sie innerhalb der letzten 12 Monate Kunde waren, nach den Vorgaben der ServiceValue GmbH beurteilen. Die Forscher unterzogen die Gesamtzufriedenheit, die Fairness in den Beratungen und die damit verbundene Kundenorientierung mit 24 Service- und anderen Leistungsmerkmalen einer eingehenden Überprüfung. Schließlich stand der Gesamtsieger fest: das Beratungsunternehmen TELIS FINANZ AG mit Sitz in Regensburg.

Die Kundenbindung stellt einen der Kernaspekte der von FOCUS-Money in Auftrag gegebenen Studie dar. Zufriedene Kunden garantieren den langfristigen und nachhaltigen Erfolg eines Unternehmens. Die TELIS FINANZ AG führt in dieser Sparte das Feld an. Mit einem überdurchschnittlich positiven Wert profitiert die TELIS FINANZ AG von der Treue ihrer Kunden. 70 Prozent der über die TELIS FINANZ AG befragten Personen sind darüber hinaus zu einer Betreuung durch das Regensburger Unternehmen in den nächsten zwei Jahren bereit.

Als wichtigster Faktor für die Hauptkundenbindung stellte sich die Ehrlichkeit bei der Beratung heraus. Sie steht auf dem ersten Platz und damit vor der eigentlichen Beratungsqualität und dem Eingehen des Beraters auf Kundenbedürfnisse. Hingegen sind die Erreichbarkeit der Mitarbeiter und die Tarifauswahl für Kunden lediglich ein weniger wichtiger Grund, um einem Finanzvertrieb die Treue zu halten. Im Einzelfall spielen auch ökonomische Nachhaltigkeit und die Übernahme sozialer Verantwortung eine wichtigere Rolle bei den Verbrauchern.

Fast jeder zweite Verbraucher erachtet den Bereich Kundenbetreuung für wichtig. Dieser setzt sich in der Untersuchung aus insgesamt vier Teilmerkmalen zusammen. Starkes Verbesserungspotenzial sehen Kunden der Finanzdienstleistungsbranche bei der Belohnung ihrer Kundentreue. 40 Prozent urteilten ablehnend bzw. sehr ablehnend über bestehende Belohnungskonzepte. Dieses Ergebnis spiegelt sich bei allen sechs Unternehmen wider, was einen Nachholbedarf für die gesamte Branche aufdeckt.

Die Kanzleien und Websites der Regensburger Finanzdienstleister erhielten 80 Prozent Zustimmung. Kunden der TELIS FINANZ AG sind also überwiegend der Meinung, dass die Dienstleistungen in den Kanzleien und die Internetpräsenz für sie eine gute bis sehr gute Orientierungshilfe sind. Mit Ausnahme eines Anbieters halten sich alle Kunden von Finanzvertrieben für „fair beraten“. Sowohl die Gesamtergebnisse als auch die Bewertungen in den Einzelkategorien rücken die Finanzvertriebe ins rechte Licht, so das Fazit der TELIS FINANZ AG.

Quelle: ServiceValue GmbH (2011): Kundenurteil: Fairness von Finanzvertrieben.

Dem drastischen Anstieg der Pflegebedürftigkeit liegt eine steigende Zahl älterer Menschen zugrunde. Statistiken zeigen, dass 2009 4,1 Millionen Menschen über 80 Jahre alt waren – 2030 werden es 6,4 Millionen sein. Der Fortschritt der Medizin und die Tatsache, dass durch einen Unfall oder plötzliche Krankheit auch junge Menschen Pflege in Anspruch nehmen müssen, lässt die Zahl der Pflegefälle zunehmen. Die für den Pflegeaufwand benötigten Kosten werden bis 2020 um 40 Prozent auf 37 Milliarden Euro steigen und einen Pflegenotstand hervorrufen, so Prognosen, die der TELIS FINANZ AG vorliegen. Die gesetzliche Pflegeversicherung kann dem nicht entgegenwirken. Damit die Bürger auch in Zukunft  durch ambulante Pflegedienste oder stationäre Einrichtungen angemessen betreut werden können, müssen sie selbst aktiv werden und private Versicherungen abschließen, lautet das Fazit der TELIS FINANZ AG.

Auch die Bundesregierung hat das Problem erkannt. Deswegen hat der ehemalige Bundesminister für Gesundheit, Philipp Rösler, das Jahr 2011 zum „Jahr der Pflege“ ernannt. Für das Ministerium ist die Sicherstellung der Pflege alter Menschen ein besonderes Anliegen. Es ist vor allem nötig, Pflegeberufe attraktiver zu gestalten. Außerdem soll die umlagefinanzierte Pflegeversicherung durch eine kapitalgedeckte Komponente ergänzt werden. Das bedeutet, dass jeder Bürger selbst durch Altersrückstellungen für sein im Alter steigendes Pflegerisiko vorsorgt. Die Unternehmensberater der TELIS FINANZ AG sind davon überzeugt, dass die Nachfrage nach privaten Pflegeversicherungen in Zukunft steigen wird. Mit ihrem ganzheitlichen Beratungskonzept hilft die TELIS FINANZ AG ihren Kunden dabei, die passende Pflegeversicherung zu ermitteln.

Für die TELIS FINANZ AG ist klar: Wer pflegebedürftig ist, benötigt professionelle Hilfe und eine umfassende Versorgung. Gesichert sind diese nur, wenn man als Bürger frühzeitig die Eigeninitiative ergreift und sich zusätzlich privat absichert. Die Berater der TELIS FINANZ AG zeigen ihren Mandanten nicht nur die Notwendigkeit, sondern auch die Vorteile der privaten Absicherung. Durch ihre umfangreiche Ausbildung verfügen sie über das erforderliche Fach- und Praxiswissen. Bei der Beratung geht die TELIS FINANZ AG individuell auf die Bedürfnisse und Wünsche ihrer Mandanten ein und ermittelt aus den zahlreichen Versicherungsanbietern den optimalen Tarif. Informieren auch Sie sich jetzt bei der TELIS FINANZ AG und deren Unternehmensberatern für den privaten Haushalt über geeignete Lösungen.

 
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2010 verzeichnete das Regensburger Beratungsunternehmen TELIS FINANZ AG das erfolgreichste Geschäftsjahr der Unternehmensgeschichte. Die Gesamterlöse stiegen um 2,5 Prozent auf 88,40 Millionen Euro. Damit die TELIS FINANZ AG im dynamischen Finanzdienstleistungssektor in eine erfolgreiche Zukunft blicken kann, soll der Konzern mit seinen Alleinstellungsmerkmalen weiter ausgebaut werden. Das Unternehmen hat auch 2010 wieder hohe Millionenbeträge in die Aus- und Weiterbildung seiner Mitarbeiter sowie in die IT und die Prozessoptimierung investiert.

Die TELIS FINANZ AG entwickelt ihr ganzheitliches Beratungs- und Dienstleistungskonzept erfolgreich weiter. Mit dem TÜV-zertifizierten TELIS-System® stellt das Unternehmen die ganzheitliche Beratung und Betreuung privater Haushalte sicher. 2010 erhöhte sich die Zahl der von der TELIS FINANZ AG verwalteten Finanz-, Vorsorge- und Vermögensverträge auf über eine Million. Die Vertragsdichte liegt nun durchschnittlich bei 7,8 Verträgen pro Haushalt.

Der Schlüssel zu einer optimalen Beratung und Betreuung aller Kunden sind bestens qualifizierte Berater. Diese müssen sich frei von administrativen Aufgaben und Fesseln ganz auf die Beratung ihrer Kunden konzentrieren können. 114 neue Berater bildetet die TELIS FINANZ AG in der eigenen Ausbildungsakademie zum Versicherungskaufmann (IHK) aus. Mit ihrer marktführenden Servicequalität gibt die TELIS FINANZ AG ihren Beratern mehr Zeit für die Aus- und Weiterbildung als auch für die persönliche Entfaltung.

In einer Online-Umfrage von FOCUS Money („FinanzFAIRtrieb“) belegte die TELIS FINANZ AG jüngst Platz 1 (Ausgabe 26/2011). Im Mittelpunkt der Analyse stand neben der Kundenberatung und -betreuung auch das Preis-Leistungsverhältnis. Besonders freut sich die TELIS FINANZ AG darüber, dass die eigenen Mandanten in dieser anonymen Umfrage das Unternehmen als fairstes Finanzberatungsunternehmen Deutschlands bewerten.

Die TELIS FinancialServicesHolding AG hat sich laut für das Geschäftsjahr 2011 hohe Ziele gesetzt: Hierzu der Vorstandsvorsitzende Klaus Bolz: „Wir wollen auch in 2011 wieder ein gesundes und nachhaltiges Wachstum erzielen, insbesondere durch die Steigerung unserer Beraterzahl. So leisten wir einen nachhaltigen Beitrag auch für die zukünftige Unternehmensentwicklung, die geprägt wird von verantwortungsvollen und motivierten Mitarbeitern. Diesen bieten wir mit unserer einzigartigen Beratungstechnik und Vertriebsunterstützung alle Werkzeuge, die seit Jahren als Wachstumstreiber bei TELIS gelten.“

 
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Laut DEMA-Vorstand Tino Blumenthal konzentriert sich das Unternehmen konsequent auf die Bedürfnisse von Finanzdienstleistern. Darauf sei das Rekordergebnis des Unternehmens zurückzuführen: “Es ist die Aufgabe der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG, das Sachgeschäft für Finanzdienstleister schneller, besser und einfacher zu machen. Wir stellen ihnen dazu zeitsparende Dienstleistungen, prämierte Konzepte und anwenderfreundliche IT-Tools zur Verfügung. Damit optimieren wir die Neukundengewinnung und die Kundenbindung. Mit dieser Strategie hat die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG das beste Jahr ihrer 18-jährigen Unternehmensgeschichte erzielt.”

Im Jahr 2010 hat die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG eine vereinfachte Sachoptimierung eingeführt. Finanzdienstleister können ihren Kunden damit Einsparpotenziale schneller aufzeigen. “Die DEMA-Sachoptimierung macht das Einsparpotenzial im Sachbereich auf einen Blick erkennbar. Sie ist übersichtlich gegliedert und einfach strukturiert. Mit nur wenigen Klicks werden Anträge, Beratungsdokumentationen und VVG-Unterlagen automatisiert erstellt”, erläutert Dirk Kahle, Prokurist der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG.

“Wir lösen Kompliziertes auf einfache Weise. Das gilt für Sachversicherungen, beispielsweise die Kfz-Versicherung, aber auch für Gewerbekonzepte.” sagt Tino Blumenthal. “Unsere Kfz-Vergleichsprogramme bieten über 80 Tarife, eine unterschriftsreife Beratungsdokumentation und den sofortigen Versicherungsschutz durch Online-Abschluss. Mit den DEMA-Deckungskonzepten für Gewerbetreibende können Finanzdienstleister ihr Versicherungsportfolio erweitern und neue Kundengruppen erschließen.” Zu den Gewerbekonzepten der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG gehören Risikoanalysen für Firmen und freie Berufe, Deckungskonzepte für alle Berufsgruppen, Rahmenverträge mit ausgezeichnetem Preis-Leistungs-Verhältnis sowie effiziente Tarifrechner.

Mehr Informationen zur den Konzepten und Dienstleistungen der DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG erhalten Sie im Internet unter www.dema-makler.de.

 
Über die DEMA Deutsche Vesicherungsmakler AG

Die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG ist Spezialist und Service-Partner für private und gewerbliche Sachversicherungen. Das Unternehmen bietet Deckungskonzepte und ein umfassendes Serviceangebot für rund 1.800 Makler und Finanzdienstleister. Heute verwaltet die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG über 415.000 Verträge aus dem privaten Komposit-Bereich sowie aus dem Gewerbesektor. Die DEMA Deutsche Versicherungsmakler AG ist ein Unternehmen der TELIS-Gruppe mit Sitz in Regensburg.

Das Handling des Unterschriftenpads „Sigma“ ist dabei denkbar einfach und komfortabel: Der Kunde unterschreibt mit Hilfe des „Sigma“-Unterschriftenpads direkt im digitalen Dokument und schließt damit einen Versicherungsantrag ab, ohne auf  einem ausgedruckten Blatt Papier zu unterschreiben. Die Tatsache, dass bei der Unterschrift des Kunden neben dem Schriftbild auch Schriftgeschwindigkeit und eine Vielzahl biometrischer Merkmale aufgenommen und gespeichert werden, schützt die Erfassung vor Manipulation und bietet zudem höchste Beweissicherheit. Dies bestätigt auch der TÜV Saarland, der die Signaturlösung zertifizierte. Durch eine Prüfsumme wird das Dokument selbst ebenfalls vor nachträglicher Manipulation geschützt. Das Ergebnis: ein sicher unterzeichnetes PDF-Dokument mit einer gesetzeskonformen, elektronischen Signatur. Das gespeicherte Dokument kann somit risikolos und ohne zeitliche Verzögerung online an die Konzernzentrale der TELIS FINANZ AG nach Regensburg gesendet und dort automatisch weiterbearbeitet werden.

Diese durchgängig papierlose Verarbeitung von Schriftstücken gestaltet die Prozesse im gesamten Unternehmen TELIS FINANZ wesentlich effizienter und gewährleistet im Sinne des Kunden eine sichere und unbürokratische Vertragsabwicklung. Für den Berater bedeutet die digitale Unterschrift zudem weniger Papier, mehr Zeit und somit Mehrwert.

Dem Kunden wiederum ist diese moderne Art der Unterschrift nicht fremd, viele kennen Signatur-Pads bereits aus anderen Branchen. „Die Kunden haben überhaupt keine Berührungsängste mit der neuen Technik. Mit dem Einsatz der Pads haben wir ein innovatives und, wie wir glauben, effektives Instrument zur Verfügung gestellt“, so Norbert Hämmerl, Projektleiter bei TELIS FINANZ.

Der Einsatz der Signatur-Pads erfolgte zunächst im Rahmen eines Pilotprojektes für die Sach- und Kfz-Versicherungen. Diese eignen sich nach Meinung der TELIS aufgrund der vergleichsweise aufwendigen Vertragsabwicklung besonders für einen Testlauf. Die bisherigen Erfahrungen der ganzheitlichen Unternehmensberater: „Seit der Einführung vor zehn Wochen wurden ca. 1000 Sachverträge und 3000 KFZ-Anträge papierlos eingereicht“, so Norbert Hämmerl. Auch ein Grund, weshalb der Einsatz der mobilen Signatur-Pads bei weiteren Produkten wie Lebensversicherungen, Unfallversicherungen, Krankenversicherungen, etc. laufend erhöht wird. „Wir freuen uns über die Entscheidung der TELIS FINANZ AG“, so Arne Brandes, Geschäftsführer des Pad-Herstellers signotec GmbH, „Mit dem robusten, mobilen Sigma-Pad können wir die perfekte Lösung für das Unternehmen anbieten und unsere Leistungsfähigkeit unter Beweis stellen“.

Der Jahreswechsel 2010/2011 naht – und damit die letzte Chance, sich durch Optimierung der Privatfinanzen echte finanzielle Vorteile zu verschaffen. Die Möglichkeiten, mit kleinen Schritten Geld zu sparen und seine Finanzplanung auf eine neue Basis zu stellen, sind nach Erfahrung der TELIS FINANZ AG umfangreich, aber keineswegs immer jedem Bürger bewusst. Besonderes Augenmerk verdient für die TELIS FINANZ AG traditionell das Thema der privaten Altersvorsorge. Wichtigster Grund: Viele Bürger zahlen zu wenig in ihre Riester-Rentenverträge ein und verzichten damit auf die staatliche Förderung. Um die Grundzulage von 154 Euro im Jahr – und die Kinderzulage von 185 Euro (300 Euro für ab 2008 geborene Kleinkinder) – zu erhalten, muss jeder Bürger mindestens 4 Prozent des rentenversicherungspflichtigen Vorjahreseinkommens einzahlen. Dabei gilt es nach Meinung der TELIS FINANZ AG zu bedenken: Diese Summe kann durch monatliche Einzahlungen, aber auch per Extra-Zahlung am Jahresende erreicht werden. Riester-Sparer können sich also durch eine Zuzahlung bis Ende Dezember noch den vollen Anspruch auf die Zulagen für die Jahre 2008 bis 2010 sichern und den entsprechenden Antrag beim Finanzamt einreichen. Der Tipp von der TELIS FINANZ AG: Einfach einen Dauerzulagenantrag ausfüllen – dann werden die Zulagen jedes Jahr „automatisch“ beantragt.

Nicht nur bei der Ruhestandsplanung, auch beim privaten Vermögensaufbau „verschenken“ viele Bürger Geld an den Staat, so die Erfahrung der TELIS FINANZ AG. Die TELIS FINANZ AG kennt die Ursache: Viele Sparer und Kleinanleger versäumen es, einen Freistellungsauftrag einzureichen, der bis zu 801 Euro ihrer jährlichen Kapitalerträge (bei Verheirateten 1602 Euro) steuerfrei stellt. Liegt kein Freistellungsauftrag vor, werden zum Beispiel Ausschüttungen aus Wertpapierdepots mit der 25-prozentigen Abgeltungssteuer, der Kirchensteuer und dem Solidaritätszuschlag belastet, erinnert die TELIS FINANZ AG.

Das kommende Jahr bringt außerdem wichtige Neuerungen für gesetzlich Krankenversicherte, die in die private Krankenversicherung wechseln möchten, informiert die TELIS FINANZ AG. Der Grund: Die Dreijahresfrist entfällt – der Eintritt in die PKV ist künftig schon dann möglich, wenn das Gehalt im laufenden Kalenderjahr die Jahresarbeitsentgeltgrenze erreicht hat. Gleichzeitig senkt der Gesetzgeber diese Gehaltsgrenze von 49.950 auf 49.500 Euro ab. Noch ein Tipp von der TELIS FINANZ AG: Wer bereits privat krankenversichert ist und vom Versicherer eine Beitragsanpassung (Erhöhung) erhält, kann innerhalb von vier Wochen von seinem außerordentlichen Kündigungsrecht Gebrauch machen.

Der Jahreswechsel ist nach Meinung der TELIS FINANZ AG auch für Bürger relevant, die ihre Angehörigen mit einer Risikolebensversicherung absichern möchten. Denn: Ab 1. Januar 2011 ist der Versicherte rein rechnerisch ein Jahr älter – und zahlt entsprechend höhere Beiträge. Die TELIS FINANZ AG rät dazu, noch bis Dezember die Police zu unterschreiben und den Vertrag auf den 1. Dezember 2010 zurück datieren zu lassen.

Die TELIS FINANZ AG bietet Haushalten, die alle Bausteine ihrer privaten Finanzplanung noch rechtzeitig zum 31. Dezember 2011 optimieren wollen, passende Beratungskonzepte an. Weitere Informationen zum Angebot der TELIS FINANZ AG sind im Internet erhältlich auf: http://www.telis-finanz.de. Erfahrene und qualifizierte Berater für Ihren privaten Haushalt finden Sie hier: https://service.telis-finanz.de/service/kanzleisuche/

Immer mehr Fahrzeughalter ziehen einen Kfz-Versicherungswechsel in Betracht. Dieser Tage erwägen insgesamt 8,6 Prozent beziehungsweise 4,6 Millionen Personen einen Vertragswechsel im dritten Quartal 2010 diesen Schritt, so das Ergebnis der Studie „Wechseltätigkeit in der Kfz-Versicherung 2009“. Zum Jahresende 2010 wird erwartet, dass 800.000 bis 1,2 Millionen Menschen ihre Kfz-Versicherung wechseln werden, so ein weiteres Ergebnis der Studien.

Die TELIS FINANZ AG rät dazu, gerade im Bereich Kfz-Versicherungen regelmäßig Preis und Leistung der Versicherung gegenüberzustellen – und gegebenenfalls neu auszubalancieren. Kunden der TELIS FINANZ AG werden jedes Jahr im Herbst darauf hingewiesen, ihre Kfz-Versicherung überprüfen zu lassen. Um dem Anspruch nach ganzheitlicher Beratung gerecht zu werden, hilft die TELIS FINANZ AG ihren Kunden dabei, das Risiko zu hoher Beiträge für unpassende Versicherungsleistungen konsequent zu vermeiden. Hierzu steht den Unternehmensberaterinnen und -beratern der TELIS FINANZ AG ein stets aktuelles und höchst innovatives Kfz-Versicherungs-Vergleichsprogramm zur Verfügung. Innerhalb kürzester Zeit finden die Berater aus einer Vielzahl von 70 Tarifen die bestmögliche Lösung für ihre Kunden.

Für die Kunden bedeutet der Service der TELIS FINANZ AG gewichtige Vorteile: geringere Kosten, ein reibungsloser Schadenservice und nicht zuletzt die Gewissheit, eine individuell maßgeschneiderte Versicherungslösung zu erhalten. So bleiben die monatlichen Beiträge überschaubar, und zugleich profitiert der Fahrzeughalter von einem umfassenden Versicherungsschutz, der im Schadensfall die nötigen Leistungen bietet. Ein echter Mehrwert für die Kunden der TELIS FINANZ AG.

Nach Erfahrungen der TELIS FINANZ AG bietet der Bereich Sachversicherungen generell enorme Einsparpotenziale. 95 Prozent aller Kfz-Versicherten zahlen zu viel und fürchten die nächste Beitragsrechnung – ein Spitzenwert. Doch auch bei anderen Finanz- und Versicherungsprodukten besteht erheblicher Beratungs- und Optimierungsbedarf, so die Erfahrung der TELIS FINANZ AG. Daher lautet das Fazit der TELIS FINANZ AG: Gerade jetzt ist der richtige Zeitpunkt für eine persönliche Beratung in Finanz- und Versicherungsfragen.

In jeden Fall sollte der Stichtag für den Kfz-Versicherungswechsel nicht versäumt werden, rät die TELIS FINANZ AG. Wer noch bis zum 30. November handelt, Tarife gegenüberstellt und den Anbieter wechselt kann seine Kfz-Versicherungsprämie um bis zu 40 Prozent senken.